スポンサーリンク

2021年第2四半期ローリング&ポートフォリオ【利回り3.81%】

投資レポート
タチ子
タチ子

こんにちは!タチ子です!

2021年も早いもので第2四半期が終わってしまいました。もう半年経過…!

今回もローリングしていきます。

ローリングとは?
  • ローリングプランとは、経営計画を修正する方法の1つで、中期または長期の経営計画を、経営環境の変化にあわせて定期的に見直し、補正することをいう。

ら行 | ビジネス基本用語集 | ナビゲート

こんな人に読んでほしい
  • FIREを目指している
  • 投資初心者の資産形成推移を覗きたい
  • 配当金や株主優待が好き
書いているのはこんな人
  • 2020年1月末から米国高配当ETF・日本高配当個別銘柄を中心に1000万円ほど運用中
  • KPIはインカムゲインの最大化
  • 利回り目標:4~5%
  • 40歳までにFIRE!!
  • と言いつつ株高でどんどん投資信託の割合が高くなる人(゚Д゚)ノ
第1Qローリング後の投資方針おさらい
  • 資産の積み上げ状況は良好
  • 紆余曲折ありながらポートフォリオは分散効いてきている
  • 株高で投げやりにならず、逃げ腰にならず、地に足つけて引き続き運用

前回の記事はこちらです。

第2Qの運用状況

HDV・VIGをコツコツ積み立て!

基本、高配当投資によるインカムゲイン形成を目指している筆者。

忙しくても自動買付を味方につけて、HDV・VIGが積みあがってきました!

タチ子
タチ子

無理やりポジポジマンにならないように気をつけました!

初の優待カタログで投資の楽しさを再認識!

2020年の頭から株式投資をはじめ、インカム形成を目的に情報収集してましたが、「株主優待」に興味を持ち、保有するコト1年!

以下の銘柄から優待をGETしました!

KDDI
オリックス
タチ子
タチ子

家族とも楽しみが共有できるのも優待銘柄のいいところですよね。

自分のキャリア・働き方から「早期インカム形成」の目標を再認識

この四半期は正直、本業の多忙に翻弄され目指す姿と全く異なる過ごし方をしていました。

もけ
もけ

タチ子、GWも土日も関係なく働いてたもんね~💦

ここ数年が落ち着いていたので少し忘れていましたが、私が資産形成、中でもインカム形成を目指した理由を再度思い出しました。

記事はこちら

タチ子
タチ子

初心をしっかり振り返ることで大切なものを見失わないようにします!

シッポ
シッポ

身体が資本だからね!

四半期の資産推移

今年に入っての資産増加は+188万円となっています。

もけ
もけ

あれ?Q1R後が+195万円だったから減っちゃったね?

タチ子
タチ子

本当だね~。貯蓄率は悪くないんだけど、運用ちと失敗しちゃったわー

貯蓄率・リスク資産化は順調、含み益は減少傾向

我が家の収入に対する貯蓄率は毎月大体45~50%前後です。

一方でリスク資産化ペースは収入に対し約66%となっています。

更にここから「SBI証券×三井住友NLカード投信」を活用して、投資比率を8%程度上乗せしていくことになります。

現金を少しずつ取り崩してリスク資産化しているイメージですかね。

もけ
もけ

お給料の70%以上を投資していくってことだね!

シッポ
シッポ

気概を感じます…!

タチ子
タチ子

家族の理解あってこそのできることだよね~。感謝。

含み損益推移

  • 前回:220万円!
  • 今回:100万円まで低下
タチ子
タチ子

ぴぎゃー

もけ
もけ

資産が減った原因はここか!

自社株暴落で後悔が募る

ずっと売りたい、売りたい、と言いながら本業繁忙期やら何やらと重なり後手後手になっていた自社株。

時期等の詳細は控えますが決算で大きく下げてしまい、含み益が10%くらい減りました(;^ω^)

ポートフォリオの3割を占有したままだったので、資産上はかなり痛いです。

マジで本業にメンタル振り回されたくない!

他の銘柄の積み上げペース上げて割合入れ替えたい!

タチ子
タチ子

一社集中投資、ダメ絶対!

ドル高・株高に尻込み

今振り返ると2020年、ビギナーズラックでしたよね。何買っても半年後には上がってました。

タチ子
タチ子

一方最近は難しいなぁ。

いたずらに取得単価を上げたくなくて渋ってた結果、一部の波には乗り遅れたのかもしれません。

また、無理やりにでも4・5月買い増した銘柄は直近の調整で含み益を減らすことになっています。

ただ、最近は調整を繰り返す何とも読みづらい相場。

結果、淡々と積み上げられている、という意味では良かったのかもしれません。

タチ子
タチ子

まぁ確定しなければ含み益も含み損もマボロシなんだけどねっ!

シッポ
シッポ

まーた、この人は懲りずに調子に乗って…

現在のポートフォリオ

アセットアロケーション

▼2021年4月上旬

▼2021年7月上旬

  • 年金・投資信託が順調に積み上がり全体の14%くらいに(Q1比+4%)
  • 株式は56%で微増、現金比率が30%以下まで進行
  • 現金は暴落時&生活防衛費で500万円以上をキープ
タチ子
タチ子

Q2で株式入金できた額は約100万円くらい

ポートフォリオ

日本株が50%、やっと半分まで低下
  • 欲しかった商社株も単元化したし、あとは優待オリックスにインするタイミングを待つのみ…!
  • 日本株ポートフォリオは30銘柄以上、前回までの「通信系」に偏ったセクターもだいぶ補正が効いてきたので、購買意欲が減退
タチ子
タチ子

今後は今の子たちをガチホ、または選抜メンバーに削いでいくのもありかなぁ

Delayする米国株投資
  • 前述のHDV/VIGの自動買付をしていたSBI証券の、今年のNISA枠(タチ子分)を完走
  • ここから半年、旦那さんのNISA枠は楽天証券なので、ETF自動積立設定が不可
タチ子
タチ子

いっそ今年の残額はVTとか市場平均に乗っかろうかなぁ

(そうして遠のくインカム形成)

ポートフォリオはSPYD一辺倒から、分散が高まった
  • SPYDを控え、暴落時に堅調なHDV/VIGを仕込んだ
  • 意図せず(?)自社株の割合が低下w
タチ子
タチ子

結果として分散きれいになってきた気がするw

ということで配当は

  • 配当金予定は税引き前で約39.5万円
  • 株式利回りは3.81%と前回の4.13%から低下

となりました。

以下でも詳細お伝えしてます。

今年目標に掲げる「配当金50万円のポートフォリオづくり」のためには利回り4%でもあと250万円の投資が必要

タチ子
タチ子

今年の目標達成は厳しいかなーw

シッポ
シッポ

JTの減配反映もありましたからね…!

いいのです。ゆるゆる楽しくいくのです。

ブログ内での資産配分・ポートフォリオのグラフは、資産管理ツール「Ju-ni」を利用させていただいてます。最近リニューアルをして更に使い勝手の良いサービスとなっています。

タチ子
タチ子

資産最高値で紙吹雪!とか、パステルカラーにできたり、しよさんの思いやりが詰まっためっちゃいいサービス!ありがとうございます!

まとめ|今後の投資予定は?

本業でしっかり種銭を稼いで運用に回す!

本業は未だしばらくバタつきそうです。

痛感したことは

  • 本業多忙だとポートフォリオ全く触れない
  • 本業に頼っていると心身が持たない
  • FIRE、特にFI(=経済的自立)早くしたい

おそらくこの四半期の労働は評価や賞与となって返ってくる見込みです。

そうなった場合にも生活水準を緩めず、コツコツ一歩ずつ、まい進していければと思いました。

ただ「働かされ疲弊する」のではなく、労働時間の中で自身のスキル成長に繋がる過ごし方をしよう、と強く感じています。

そういった意味でも資産形成を始め、自身の資本価値・時間の大切さ、を意識できるようになったことは私にとって糧になっています。

「高配当投資」の難しさも体感

一方で、高配当投資の難しさも感じています。

  • 買い増しづらい日々が続く
  • NISA枠の残枠が常に気になるw
  • タイミング投資が疲れ果てててできない…!

実現のためのプランを模索!

SBI証券のクレジットカード投信+5万円/月、設定!
タチ子
タチ子

市場平均&自動買付&ポイント還元の恩恵は最大限受ける!

グロースの恩恵も継続して期待!

毎月の積立て、NASDAQも少し増やしてみることにしました☺

もけ
もけ

VUG積み増しは?

タチ子
タチ子

自動買付できないならメンタル上向いてなさそうなんで辞めたw

配当も別に期待してないし、初めから投信にします。

シッポ
シッポ

Neoシリーズの毎日100円投信積み立ては続いてますね!

日本株で欲しい銘柄はNISA枠で早々単元化!

ネオモバで機会損失&時間溶かす弊害が何度かあったので、思い切るときは思い切ることにしました。

タチ子
タチ子

チラ見うふふ(´艸`)は楽しいんだけどね。まずはNISA枠しっかり使い切らなきゃ!

米国は当月内NISA消化予定額を投下しきれなければ月末に銘柄決めて投下してしまう

最後これ!

タチ子
タチ子

とはいえこの銘柄を何にするかだけ未だ模索中~(本筋)

仕事・キャリア・資産形成、色々悩みは絶えないけれど、

  • その時の自分の「心地いい」を見つけて
  • 定期的にローリングして健全化を図りつつ

何より「楽しんで」投資を続けていけたらと思います

目指せ経済的自由!

タチ子
タチ子

Twitterもフォローしていただけたら泣いて喜びます☺

I hope you will have a good life !!
あなたの人生がより良い人生となりますように…♡

タイトルとURLをコピーしました