こんにちは！タチ子です！
早いもので新年度を迎えて1週間が過ぎました。
久しぶりに資産まとめをしてみます！
新NISAも始まって色々変わったこともありますもんね！
さっそくいってみよー！
- ローリングプランとは、経営計画を修正する方法の1つで、中期または長期の経営計画を、経営環境の変化にあわせて定期的に見直し、補正することをいう。
- 2020年1月末から4000万円ほど運用中
- KPIはインカムゲインの最大化
- 利回り目標：4～5％
- 米国ETF・日本個別株で高配当主軸に、投資信託でリスクヘッジ
- 40歳までにFIRE！！
- FIREを目指している
- 投資初心者の資産形成推移を覗きたい
- 配当金や株主優待が好き
2024年の目標
まず、今年の目標です。2024年はこちらに対しての進捗を追っていければと思います。
ゆるめの目標だね？
そうね！正直今年はお金は二の次！家族で楽しく過ごすことが目標だよ～♡
資産増減状況
資産の増減を見ていくと、昨年末からの推移は約＋580万円となっています。
総資産も目標を早々と超え、今や4,500万円に届きそう。
ﾌｧｯ!!!???
すんごいよね。。。
株高と円安、侮れませんね・・・
総資産配分（アセットアロケーション）
2024年4月現在の資産配分です。
比較用に、以下は前回集計した2023年7月頃の資産配分です。
だいぶ現金が減っているね？
株も投資信託もちょいちょい利確したり現金化してるんだけどね～
もちょいまとめて特定口座利確するか〜
口座別入金状況
入金状況を口座別に見るとこんな感じです。（夫婦口座分合算で出してます）
これまでの年次実績、四半期集計はこんな感じ。
- 特定口座：104万円
- NISA口座：139万円
- NISA口座進捗率：つみたて枠＝29％、成長枠＝14％
特定口座買ってる割にNISA口座の消化はあまり進んでないね？
ぎくっ(；・∀・)
高値掴みこわいけど優待銘柄がどうしても欲しくてさ…
つみたて枠は毎月クレカ積み立てなので進捗良さそうですね？
そう、必要なのは成長枠消化に向けたやる気と現金。
リスク資産額推移＆直近の運用含み益
( ﾟдﾟ)ﾊｯ…！
これ、前回まで使ってた43juniがサービス終了しちゃったから出せないね…どうしたもんか。
とりあえず、直近1年のリスク資産額推移はこんな感じらしいです！
※一部ネオモバの統合で集計バグってますw
1年前比、いっせんひゃくまんえん…！育休取ってたのに…！
すごいでしょ、( ･´ｰ･｀)どやｧ
（順調すぎて為替こわー…
含み益も1,000万円…！
もう株のことならなんでも聞いて。
なんもわかんないけどwww
配当金醸成状況
累計配当収入額
これまでに受け取った配当金の総額は187万円を超えました！
この四半期だけでも税金引かれても15万円近くいただいたらしい。うん！実感なし！
配当金生活の道のりは遠いですね。。ε≡≡ﾍ( ´Д`)ﾉﾋｨﾋｨ
月別配当収入実績＆年次比較
直近の配当金、月別の受取実績はこんな感じ。
惜しくも10万円/月には届きませんでした。
( ﾟдﾟ)ﾊｯ!去年から増えてない・・・！
新NISAに向けてネオモバで運用してた特定口座とか去年の年末に利確しちゃいましたもんね。。。
あの時売ってなければ今頃・・・
タラレバあるある乙www
現状の配当金ポートフォリオ
タチ子に定期収入を運んできてくれるインカムPFは現状こんな感じ。
上がり相場でもVYMを定期買付にしよう！と年始に意気込んだのに設定面倒臭がって、そのうちに株高においてかれて、まだ雰囲気で13株しか買えていないチキンは私です。
やりましょう！今日！自動設定！
投資信託ばかり積み上がっていく〜
年間配当受取予定額
年間の配当収入予定額はついに！90万円を超えました！！！
おー！第一四半期にして目標達成おめでとうございます！！
今年こそ年間100万円狙えるかな？
(っ ॑꒳ ॑c)ﾜｸﾜｸ
資産形成トピックス
資産額だけだと色気がないので、なんとなくの運用備忘録。
クレカ積立て最大利用しつつ、投信整理中
現状の我が家のクレカ積立て方針
なので現状は
- 夫NISA_楽天：オルカン（10万円/月）
- タチ子NISA_SBI：オルカン（10万円/月）
- タチ子特定_アメックス：NASDAQ100（5万円/月）
- タチ子特定_auカブコム：FANG+（5万円/月）
- タチ子特定_楽天：S&P500（3万円/買回りする月だけ都度 ※楽天キャッシュ使用）
となっています。
他に夫婦それぞれiDeCoも満額つみたててますのでまぁもうお腹いっぱいです。
そりゃ現金なくなるわｗ
ということでポイント還元の恩恵は受けつつ、ちょいちょい特定口座を売りながら非課税口座優先で埋めていきたいですね。
楽しそう！を優先に、優待銘柄をスケベ買い
と言った矢先から、対して高配当でもなく割安でもなさそうな4銘柄でしっかりキャッチ(‘0’)/ﾊｲ!
- キリン
- コタ
- タカラトミー
- ハピネット
優待で家族が喜ぶ顔見られたら、きっと利回り以上の価値があるよね〜☺️🫶✨
第2Qからの支出変化に注意！
さて、我が家のお子もついに保育園児になりましたので、ついにここから保育料捻出の闘いが始まります(｀ω´)ﾒﾗﾒﾗw
固定資産税も車の保険更新・車検もあるし、とにかくキャッシュを…！！！！
まとめ｜ 2024年、目標達成率高め順調に推移も今後の収支に不安が残る
今年の目標！
❶育休復帰を無事にする → ここからが本番！
❷家族との時間を最優先に → ここからが本番！
❸ とにかく健康 → 仕掛中…まずは検査
❹年間配当90万円のPF作り → 達成！
❺年末時点資産4,000万円 → 達成！
いい感じいい感じ～
もう今年はお金のこと忘れて育児と復職に全振りしたいね
とはいえ、大きな収支変化。気を抜かずにいきましょう～
…ゆるゆる行かせてよ～w
次のレポートをお楽しみに！…いつになるかな？w
目指せ経済的自由！
I hope you will have a good life !!
あなたの人生がより良い人生となりますように…♡
