こんにちは！タチ子です！
2022年も早いもので９月・第３四半期までが終わってしまいました。
というわけで今回もローリングしていきます。
- ローリングプランとは、経営計画を修正する方法の1つで、中期または長期の経営計画を、経営環境の変化にあわせて定期的に見直し、補正することをいう。
- 2020年1月末から2200万円ほど運用中
- KPIはインカムゲインの最大化
- 利回り目標：4～5％
- 米国ETF・日本個別株で高配当主軸に、投資信託でリスクヘッジ
- 40歳までにFIRE！！
- FIREを目指している
- 投資初心者の資産形成推移を覗きたい
- 配当金や株主優待が好き
ちなみに、2022年の目標は
- 年間100万円の配当ポートフォリオ作り
- 年末時点総資産：3,000万円
となっております！
いけんのか～？どや～？
2022年第１四半期・第２四半期までの進捗
第１Q 時点の資産形成状況おさらい
- エネルギーセクター好調・円安の波に乗り、総資産は2,500万円を突破
- リスク資産は2,000万円を突破し、含み益は＋300万円を超えてきた
- 現金比率は14％、300万円台に
- 今後はカード投信自動積立をフル活用しながら現金を450万円くらいまで戻す
第２Q 時点の資産形成状況おさらい
- 世界的に苦しい市況ながら、総資産は前四半期で＋100万円。右肩上がりを維持
- 利確によりPF含み益はピーク時の＋400万円から半減。
- 配当金は年間70万円を突破し、単月で10万円獲得を達成
- 現金は550万円保持で前四半期＋200万円ほど。今後も暴落・我が子出産に備え厚めに確保
- 今後は育休・産休中も無理なく投資継続できるよう、カード投信自動積立をフル活用
さて、第３Ｑ、資産は成長しましたかね！
2022年第３四半期の資産推移
2022年9月末時点での資産は
- 前四半期（＝2022年6月末）比で ＋1,336,496円
- 前年末（＝2021年12月末）比で ＋4,745,840円
- 前年同月（＝2021年9月末）比で ＋7,267,137円
となりました。
現在のポートフォリオ
総資産配分（アセットアロケーション）
前回より株式が△5％、現金が＋１％、投資信託と年金が＋0.5％ずつになりましたね。
リスク資産額・含み損益 推移（年金除く）
直近1年間のリスク資産額の推移です。青枠が第３Qの状況です。
８月までは調子よかったけど、９月末に暴落きたからね。
続いて、直近100日の含み損益額推移です。
９月末にかけての米国株の軟調に加え、
- 自社株の現金化
- 一部投資信託の現金化
によりポジションが下がっていることが要因となります。
売買の振り返りは後半でしていければと思います。
まずは生き残れ！話はそれからだ！
世界情勢的には厳しい状況が続いているものの、まだ含み益バリアがあります。
油断せずコツコツ積み立てるのみです。
配当金
- これまでの累積受取り総額は80万円超え。年内では100万円に到達する見込み
- 配当額は四半期ごとに10万円～15万円を受け取れる水準に成長
配当金レポートは月次でまとめていて、直近のPFなどは以下になります。
資産運用状況振り返り
2022年の累計入金先
年始から見ると
- 入金：約600万円
- 売却：約450万円（売却時評価額ベース）
と言った感じです。
投資信託、伸びてきたね。
こんな市況感だと自ずとそうなるよね．．．
2022年第３Qの追加入金額：181万円
この四半期で入金した額は前四半期とほぼ同等で、投資信託への入金が増えました。
現金も増やして、インデックス比重も増して、リスクオフが少しずつ進んできてますかね。
2022年第３四半期のお財布トピックス
グロース株・自社株→iDeCo全世界投資でリスクオフ！
ポイ活フル活用で楽しみつつ節約！
そしていよいよ…産休突入！
ここから手取り収入が減ったり不安なことも出てくるけど、できる準備はしたと思うの。だから楽しみ。
まとめ｜ 2022年第３四半期総括
- 世界的に苦しい市況ながら、総資産は前四半期で＋133万円。年初来＋474万円
- キャッシュポジションは年初の1.5倍くらいまで増額。暴落に備え厚めに維持
- 予定配当金は年次70万円水準。無理に年内100万円を狙わずコツコツ積み立て
- 投資方針は引き続き投資信託メイン。何よりここからは出産・育児に集中！！！
今年の目標の総資産年内3,000万円、届きますかね？
未来は長いもん、無理せずのんびりいこうよ～🌿
正直相場次第なところがあるよね。
うんうん、無理に高配当買おうとしてないのもいいと思います💖
年末のレポートをお楽しみに！
…レポートできるのか？
目指せ経済的自由！
I hope you will have a good life !!
あなたの人生がより良い人生となりますように…♡
ブログ内での資産配分・ポートフォリオのグラフは、資産管理ツール「Ju-ni」を利用させていただいてます。最近リニューアルをして更に使い勝手の良いサービスとなっています。
資産最高値で紙吹雪！とか、パステルカラーにできたり、しよさんの思いやりが詰まっためっちゃいいサービス！ありがとうございます！
