こんにちは！タチ子です！
2023年も早いもので６月・第２四半期までが終わってしまいました。
というわけで今回もローリングしていきます。
第1四半期振り返りができていないので上半期振り返りです
育児でバタついてたししょうがないですね！
- ローリングプランとは、経営計画を修正する方法の1つで、中期または長期の経営計画を、経営環境の変化にあわせて定期的に見直し、補正することをいう。
- 2020年1月末から3000万円ほど運用中
- KPIはインカムゲインの最大化
- 利回り目標：4～5％
- 米国ETF・日本個別株で高配当主軸に、投資信託でリスクヘッジ
- 40歳までにFIRE！！
- FIREを目指している
- 投資初心者の資産形成推移を覗きたい
- 配当金や株主優待が好き
ちなみに、2023年の目標はこちらになっております！
いけんのか～？どや～？
結論から行くと、引くほど順調ｗ。細かくみていきまーす
月次入金状況
まずは月次の入金額推移です。
去年に比べて1段階さがってるかね～
それでもなかなかの額を入金してますね！
産休育休中の手当から捻出＆出産用に厚めに手元においていた現金のリスク資産化、なんだけど全自動積立すぎて＆リソース育児に全振りすぎて本当にこんな額入金できている実感がない…
口座別入金状況
2023年の四半期別入金額・口座
年始時点で設定できていなかった定期買付の口座設定を変更し、株式・投資信託ともに特定口座への入金を抑制し、NISA口座の消化を優先しています。
NISA口座は150万円ほど入金済みで、夫婦2人分240万円満額投資まで62％運用済みですね！
ジュニアNISAはー？
ここの入金額には含んでいないけど、残り枠10万円ちょっとで85％達成だね
ジュニアNISAではオルカンとVTを2月の後半から毎週積立しています。
が、分割したNTTも買っちゃいました(^^)
おっと、話が逸れた、戻ります。
年次比較
年始から見ると
- 入金：約335万円
- 売却：約0万円（売却時評価額ベース）
と言った感じです。
前倒し投下してるNISA枠消化しきったら緩やかになって、年間入金額は例年よりかなり落ち着きそうです。
とりあえず定期買付以上には無理せずコツコツいきます
配当金醸成状況
- これまでの累積受取り総額は135万円超え。
- 年間受け取り配当予定額は82万円に成長。今年度の目標を既に達成！
保有銘柄の増配もありがたかったけど、円安ドル高の影響が大きいね。
次は100万円目指してゆるゆる積んでいきます。
資産増減状況
今年に入っては怖すぎるほどに順調に資産が伸びています。
2023年6月末時点での資産は
- 前年末（＝2022年12月末）比で +7,860,482円
- 前年同月（＝2022年6月末）比で ＋12,381,425円
となりました。
どひゃあ～。昨年9月に産休入ってから新たな収入源でもできたかしらってレベル
もう仕事復帰しないでボクと遊んでようよ～
含み益と為替はマボロシ！油断大敵ですよ！
現在のポートフォリオ
総資産配分（アセットアロケーション）
比較のために1年前の記事からひっぱってきました。
現金は資産に対する割合としては減ってますが、残高しっかりキープできてますね！
いま株式買付はNISA枠で毎週VYM2株ずつだけだしね。
株高だし来年の新NISAまで取っておくか、もう少し突っ込んで順張りの波に乗るか悩みどころ～
前回より株式が減って投資信託が厚くなってるね
日本個別株整理したし、投資信託カード積立5社は継続中だからね！
ちなみに買付の内訳はこんな感じでなんとなく米国偏重です。
楽天(夫)＆AUカブコム→オルカン、SBI＆tsumiki→全米、楽天（タチ子）→S&P500、マネックス→NASDAQ100
年金も全米だな。なんとなく
リスク資産額・含み損益 推移（年金除く）
直近1年間のリスク資産額の推移です。青枠が今年に入っての状況です。
改めてすごいね…ゴクリ
続いて、直近100日の含み損益額推移です。
こっちもすごい・・・ゴクリ
含み益500万円突破いぇーい✌︎(˙-˙︎︎︎︎✌︎(˙-˙︎︎︎︎✌︎(˙-˙︎︎︎︎✌︎(˙-˙︎︎︎︎✌︎(˙-˙︎︎︎︎
続いて年初来のINDEX比パフォーマンスです。
なんのことはない、世界経済の強さに支えられているだけのPFですね＼(^o^)／
NASDAQつよつよ。＋40％てｗ
私のPFを細分化してみると、高配当ETFの米国株はヨコヨコで日経に助けられている感じです。
それでも年間80万円配当くれるかわいいPF
資産形成トピックス
資産額だけだと色気がないので、なんとなくの上半期振り返り。
出産・育休により支出傾向が変化
育休手当の振込まれる時期が安定しなくて毎度そわそわしてたものの、やっと月々の収支が見えてきました。
が、税金きついっす。
あと保育料もはじまるの怖いっす。
先々のかかる教育費用を見据えて、更に堅実に積み上げが必要ですね…！
カーローン残債全額を前倒し返済。債務超過解消目前！
そんな中、自動車ローンの残債を全額繰り上げ返済しました。
去年厚くしておいた現金に加え年始にずれ込んで各種手当てが入ってきたり、ずっと放置していたメガバンク口座を閉じたりなんだりで少し現金余力がありましたので。
思うところはこちら。
投資に無理に回すより、まずは目の前の２％で発生予定の利息を削減してみたよ。
それによりBSベースで見た家計の債務超過解消が2年ほど早まりそうです(✽ ﾟдﾟ ✽)
あと140万円でやっと黒字化…！
以下はちょうど1年ほど前にしたツイートですが、資産形成によってライフイベントが少しずつ堅実に好転前進している感じがして嬉しいですね。
まぁ人生山あり谷あり。たまたま好調推移しているだけかもだけど、浮かれすぎず喜んで楽しんでいきたいです
運用は…リソース育児に全振りしてます！
そんなこんなで今は殆ど板も見ておらず個別銘柄の推移も追えておらず、ブログも停滞中です。w
けど、NASDAQ以上に急角度で成長カーブを描く我が子との日々に全力投資し、とても楽しく噛み締めています♥
まとめ｜ 2023年目標達成状況は順調
❶ジュニアNISA満額 → 85％ 進捗中
❷夫婦分のNISA満額 → 62％ 進捗中
❸ 年間配当80万円のPF作り → 102％ 達成！【clear💮】
❹投資信託評価額1,000万円 → 92％ 進捗中
❺年末時点資産＋300万円 → ＋750万円で 250％ 達成！【clear💮】
順調すぎるくらい順調だね～
正直相場次第なところがあるよね。
引き続きコツコツ行きましょう！
次の四半期のレポートをお楽しみに！
…レポートできるのか？
目指せ経済的自由！
I hope you will have a good life !!
あなたの人生がより良い人生となりますように…♡
